Цифровой портрет клиента

Задача

Крупному банку РФ требовалась автоматизированная модель оценки клиентов для принятия решений об уровне риска на основе анализа операций.

Решение

Реализована комплексная система сбора и агрегации данных о клиенте из внутренних и внешних источников. Используется скоринговая модель, оценивающая операции: снятие и переводы, пороговые суммы, подозрительные операции, соответствие виду деятельности, наличие арестов и блокировок. Принятые решения сохраняются для анализа истории, а сотрудникам направляются уведомления и отчёты с коэффициентами. При высоком уровне риска запрашиваются дополнительные документы.